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如果爆发战争,投资股票和房产哪个更安全?

近日,商务部的一个通知引发一些地方百姓的恐慌,抢购粮油等生活物资。

结合近期比较多的“统一台湾后将。。。”这类文章,有人推断,这是不是要打仗了。

官媒赶紧出来澄清:过度解读了。

愿世界和平。

就像投资,报最好期望,做最坏打算,才能处乱不惊。

今天来探讨一下,如果爆发战争,投资股票和房产哪个更安全?

随便聊聊,不一定对。

我们这里所说的战争是局部战争,如果中国和某大国爆发全面战争,都有Nuclear,一起玩完,讨论投资安全也意义不大了。

下图是1980年以来美国参与的历次战争的美股表现:

来源:南方基金, Wind,1970/1/1-2019/12/31

战争对股市短期有一定影响,但是从长期看,美国80年代以来历次局部战争并没有引起股市长期趋势的逆转。在这张标普500指数走势图上,局部战争发生时甚至看不出明显的大幅波动。

战争的短期影响是社会动荡,对股市是一个坏消息。

当战争发生时,老百姓产生恐慌的情绪,将会把钱从银行和股市中取出来,购买一些贵金属等实物资产来进行保值,这会减少股市的流动资金,通常会导致股市出现短期下跌的情况。

战争的发生过程中,会投入大量的军工用品、医药以及能源,导致军工行业、医疗行业以及能源行业的上涨。

可见,对于一个经济发展稳健的国家来说,局部战争对股市的影响有限,短期可能出现股市下跌,而长期来看基本上没什么影响。


那么局部战争对楼市的影响如何呢?

我们找到了这样一个数据:莫斯科2000-2016年的住宅价格走势图(卢布/平米)

黑线是整体指数走势,绿线是20%最贵的住宅,红线是20%最便宜的住宅。

图中在2008年和2014年有两次明显的上涨,2008年,北京奥运会开幕式的时候,入侵格鲁吉亚;2014年,吞并克里米亚。

两次局部战争,为什么都伴随着资产价格的飙升?

我理解是这样的:

上面分析战争影响股市时候提到,老百姓恐慌的时候,会倾向于购买相对安全,波动小的实物资产来保值,如果资金量大,买房也就是成为一个选择了。短期买的人多,价格上涨。

还有一个原因,打仗是要花钱的,非常费钱。发军饷,买武器,救死扶伤,都不能停。钱不够了怎么办?发债,收税,罚款等等都能收钱,但是太慢了,打仗可不等人。唯有印钞才是最快的办法。

等仗打完了,危机度过了,日子还是要继续过的,不过印出来的钱却再也收不回去了。这就是为什么战争通常会导致通货膨胀,甚至恶性通胀,推高实物资产的价格。

这里并不是说建议大家觉得要打仗了就卖了股票去买房子,可以看出,无论股市还是楼市,受到局部战争的影响都是短期的,长期来看价格上涨的整体趋势不变,因为人类的经济在不断发展。

世界上主要国家的资产价格长期来看也确实是不断创新高的,这也是我们做投资的信心所在。

当然,有一个国家例外,日本的股市和楼市在90年代初创下高点后泡沫破裂,30年后的今天仍未能恢复。

另外说到战争对资产的影响,想起历史上一件事:

朝鲜战争时候,中美互相冻结了对方在自己辖内的资产。美国冻结中国的资产既有政府的,也有个人的。

冻结了多久?将近30年!直到1979年中美建交。

战争有可能影响个人的海外资产,比如说投资海外的QDII基金。

如果中美开战了,那么资产不仅在美国,而且在西方亲美国家也就都不安全了,所以如果预测到了战争,或许这些海外资产向国内转移才是明智之举。

以上,个人看法。做投资需根据具体情况全面分析,谨慎决策。

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